Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir diesmal die 2. Vermögens-Umschichtung: Gold und Silber anschaust 😊
Was wurde gehandelt?
Durch den starken Anstieg des Goldpreises ist in den letzten Jahren der Edelmetallanteil meines Vermögens gestiegen.
Und zwar über meinen Wunschanteil hinaus…
Daher habe ich nach Alternativen gesucht, um ein Asset, das bisher keinen Cashflow produziert hat, in eines zu verwandeln, das mir im Idealfall jeden Monat Ausschüttungen liefert.
Ich hätte mit dem Geld aus dem Edelmetallverkauf natürlich einfach meine bisherigen ETFs aufstocken können, aber dann wäre die volatilitätsmindernde Wirkung auf Portfolio-Ebene verloren gegangen.
Deshalb habe ich gesucht, ob es nicht einen ETF mit einer covered Call Strategie auf Gold oder Silber gibt.
Das würde mir generell gut gefallen, weil damit der ETF die Optionsstrategie für mich übernimmt und ich mit den Nachteilen einer covered Call-Strategie (begrenzte Kursgewinne in Aufwärtsphasen) gut leben kann.
Und: Es gibt sie. Das sind zwar nicht wirklich ETFs, sondern nur ETPs (aufgrund der Regulierung dürfen ETFs nicht nur ein einzelnes Asset besitzen).
Das bedeutet: Höheres Risiko, da als Zertifikat strukturiert. Es gibt also ein Emittentenrisiko.
Dies ist aber durch eine Struktur (Vermögen wird getrennt vom Firmenvermögen treuhänderisch verwahrt) quasi ausgeschlossen.
Doch hier nun die exakten Transaktionen, alle im September:
Verkauf 5 Unzen Gold zu 18.512,28 €
Und dann die Käufe von:
750 Stück A4AH1M zu 8.538,31 € inkl. Gebühren
205 Stück A4AN02 zu 10.195,87 € inkl. Gebühren
Gesamt: 18.734,18 €
Was ändert sich am zukünftigen passiven Einkommen?
Durch diesen Switch ergeben sich folgende Veränderungen:
Mein jährliches passives Einkommen sollte sich dadurch um ca. 2.400 € erhöhen, noch vor Steuer.
Netto sind das 147,23 € im Monat (leider ohne Teilfreistellung).
Bleibt abzuwarten, wie sich die Ausschüttungen daraus so entwickeln.
Was plane ich weiterhin im ETF-Depot?
Langfristig werde ich noch etwas mehr in covered Call ETFs und meinen neuen Liebling (L&G Global Quality Dividends) umschichten.
Auch der WINC (MSCI World als covered Call ETF, ab September mit monatlicher Ausschüttung) wird noch in mein Depot aufgenommen werden.
Ziel ist es, generell mehr Ausschüttungen zu haben und dafür weniger Kursgewinne in Kauf zu nehmen.
Denn langfristig gehe ich von weiter steigenden Steuern in Deutschland aus. Daher lieber jetzt 25 % zahlen, als später irgendwann mal 30 oder noch mehr.
Übrigens:
Falls du noch einen Broker suchst, bei dem du kostengünstig ETFs per Sparplan kaufen kannst, solltest du mal auf meine Empfehlungsseite für Konten und Karten schauen 😉
Wie sieht es bei dir aus?
Hast du die ETFs auch im Depot?
Was hältst du von der Umschichtung?
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Spannend, dass du auch den SLVY, also Silber reingenommen hast. Weit weg vom BTCI ist das vom Risiko ja dann gar nicht mehr. 😉
Fette Dividende beim SLVY, muss ich mir auch überlegen. Es gibt solche Dinger auch noch auf andere Rohstoffe, die Finanzbranche brummt.
Wenn ich Gold haben kann, dann kann ich auch Silber haben 😉
Aktuell schaue ich mir den ETP auf Berkshire Hathaway an…
Liebe Grüße,
Manuel
Gute Idee. Von dem hatte ich auch kürzlich gelesen.
Hi Manu,
den OMAH – auf den gibt es auch Optionen…
Grüße
SeBA
Danke dir für den Tip 🙏
Liebe Grüße,
Manuel