Aufteilung TradeRepublic-Depot – Dezember 2025

Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot Dezember 2025 anschaust 😊
Dabei zeige ich dir, wie groß das Depot insgesamt ist, welche Werte mit welchen Kursgewinnen enthalten sind und welche Veränderungen sich ergeben haben (Käufe und Verkäufe).

Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot

Die letzten Aufteilungen des TradeRepublic-Depots zeige ich dir hier direkt.

Per Klick auf den jeweiligen Monat kommst du direkt zum jeweiligen Beitrag:

Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.

Aufteilung TradeRepublic-Depot Dezember 2025

Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 63.950 € wert. Darin enthalten sind ca. 613 € Kursverluste. Dies entspricht – 3,99 % (auf den investierten Anteil gerechnet).

Insgesamt habe ich aktuell 41 verschiedene Unternehmen im Depot und dazu noch eine kleine Position in Bitcoin. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App (TradingOpps.de). Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔

Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben, die Sparpläne bei Aktien, welche längerfristig unterbewertet sind und ich hier die Kaufgebühr sparen will.

Hier nun die grafische Aufteilung:

Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:

Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.

Tops und Flops

Hier zeige ich dir meine aktuellen 5 Top und Flop Werte (anhand des prozentualen Kursgewinns oder -verlusts). Die erhaltenen Ausschüttungen / Dividenden finden dabei keine Beachtung (das heißt, die kommen noch oben drauf).

14 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der über meinem Einstandskurs liegt.
27 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der unter meinem Einstandskurs liegt.
Auch meine Bitcoin-Position ist (immer noch) im Plus.

Was hat sich verändert?

Es wurden diesmal 6 Einzelkäufe und zusätzlich noch 0 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:

Käufe im Dezember

Verkäufe im Dezember

Diesmal nichts.

Bis auf einen kleinen Tax-Harvest:
Ich hatte meine Alexandria Real Estate Position verkauft und zum gleichen Kurs wieder angekauft. Damit ergab sich eine Steuerkorrektur von +377,18 € 😊

Zusammenfassung

Der Monat ist mit 15.818,16 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 0,00 €.
Ausgezahlt habe ich 0,00 €
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 149,03 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 18,92 €.
Und die Steuerkorrektur in Höhe von +377,18 €.

Insgesamt wurden für 2.503,34 € Wertpapiere gekauft und für 0,00 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 2.503,34 €.

Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 13.859,95 € für zukünftige Käufe.

Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.

Warum habe ich gekauft und verkauft?

Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!

Käufe

Alle Unternehmen habe ich gekauft, weil es gute Einstiegsmöglichkeiten laut TradingOpps.de gab. Ob das langfristig eine kluge Entscheidung war, wird sich noch zeigen. Ich habe da aber großes Vertrauen darin. Nachfolgend noch ein paar Worte zu den einzelnen Aktien:

Flowers Foods
Beginnen wir mit Flowers Foods. Hier habe ich schon des öfteren nachgekauft. Trotzdem sinkt der Kurs immer weiter. Knapp 500 € habe ich nochmal investiert zu 9,09 % Dividendenrendite.
Das Unternehmen steht nach wie vor gut da (Bilanz, Ausschüttungsquoten, Margen, etc.), weshalb ich hier bei Gelegenheit auch gerne weiter aufstocke.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

General Mills
Da wir grade bei der Food-Sparte sind, passt hier auch General Mills rein.
Ich habe nochmal für 251 € nachgekauft und mir damit 5,17 % Dividendenrendite gesichert.
So viel gab es zuletzt 2018, das musste ich einfach (schon wieder) ausnutzen.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Vici Properties
Weiter geht es mit den REITs, beginnend mit Vici.
Hier hatte ich schon letzten Monat einen Kauf getätigt, seitdem kam der Kurs nochmal ein bisschen runter. Daher musste ich einfach wieder zuschlagen, und zwar für 501 €, die zu 6,46 % Dividendenrendite angelegt wurden.
Mehr gab es nur während des Corona-Crashs…

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Healthpeak Properties
Weiter gehts mit dem Symbol DOC:
Hier hatte ich zuletzt im Juli gekauft. Nachdem der Kurs wieder in interessante Bereiche gefallen ist, musste ich wieder zuschlagen. 501 € wurden investiert zu 7,68 % Dividendenrendite.
Mittlerweile habe ich über 2.500 € in das Unternehmen investiert. Mein Einstandskurs liegt genau am aktuellen Marktpreis der Aktie.
Hier freue ich mich weiterhin über die monatlichen Dividenden-Ausschüttungen.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Alexandria Real Estate
Kommen wir zum dritten und letzten REIT-Kauf in diesem Monat.
Wie schon befürchtet, hat das Unternehmen die Dividende massiv gekürzt. Dies führte natürlich auch zu einem starken Kursverfall. Trotzdem brachte der letzte Kauf über 500 € eine Dividendenrendite in Höhe von genau 6 %.
Hier bin ich trotz vieler Nachkäufe und damit Verbilligungen knapp 30 % im Minus.
Ich denke aber, dass jetzt alles eingepreist ist und das Management die Dividende vermutlich in den nächsten Jahren wieder erhöhen wird, wenn alles doch nicht so schlimm kommt, wie es befürchtet hat.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Blue Owl Capital
Zu guter letzt folgt noch ein BDC.
Hier hatte ich zuletzt im September 25 per Sparplan nachgekauft und dann pausiert.
Nun folgte ein Einmalkauf in Höhe von 251 € zu 11,62 % Dividendenrendite.
Ich wollte einfach nur meinen durchschnittlichen Einstandskurs verbilligen.
Die Dividende nehme ich gerne mit, und solange die Zinsen nicht mehr weiter großartig gesenkt werden, sollte diese auch soweit sicher sein.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Verkäufe

Diesen Monat habe ich nichts verkauft.

Bisherige (Über-) Rendite

Damit sich die ganze Arbeit (Aktien bewerten, Käufe und Verkäufe timen) auch lohnt, sollte unterm Strich eine Mehrrendite gegenüber einem Investment in Indexfonds (S&P500 oder MSCI World) stehen.
Dabei verwende ich für den Vergleich den XIRR, also den internen Zinsfuß mit variablen Ein- und Auszahlungszeitpunkten. Dieser gibt an, mit welcher jährlichen Rendite sich das Kapital vermehrt hat, und dies zeit- und kapitalgewichtet. Genau das ist beim Vergleich wichtig, denn gerade beim Markettiming macht es einen großen Unterschied, wann wie viel Kapital investiert wurde.

Mein Benchmark

Mehr zum Thema, wie ich meine Rendite berechne und welchen Benchmark ich verwende, erfährst du übrigens hier: Über Renditen und Benchmarks

Generell strebe ich aber eine Rendite (XIRR) > 15 % p.A. an.

Zahlen, Daten, Fakten

Doch wie läuft es denn nun konkret mit meinem Einzelaktiendepot?
Um das sagen zu können, tracke ich jede Transaktion mit TradingOpps.de.
Hier nun nachfolgend die Screenshots aus dem Performance-Tracking:

Beginnen wir mit der einfachen Rendite:

Hier gab es einen Total Return (Kursgewinne + Dividenden) in Höhe von – 2,52 %. Dies entspricht einer Summe von – 1.287,38 € (Brutto, also vor Steuer).

Machen wir weiter mit dem TTWROR:

Hier stehen – 5,70 % zu buche. Man beachte aber: Hier werden nur die Zahlungszeitpunkte, nicht aber die Höhe der Cashflows berücksichtigt.

Jetzt folgt noch die für mich wichtigste Angabe, nämlich der XIRR (interner Zinsfuß):

Hier sind wir aktuell bei 4,52 % p.A. seit Start des Depots und bei -5,13 % p.A. in den letzten 12 Monaten. Hier sieht man vor allem den jüngsten Kurssturz von ARE und noch immer die Veränderung des Euro-Dollar-Wechselkurses an den Börsen. Ich bin gespannt, wann es hier wieder aufwärts geht 😊

Zusätzlich habe ich im oberen der beiden Diagramme noch den Kursgewinn und die Dividenden (Achtung, bei der Performance-Berechnung wird das Ex-Date anstatt dem Pay-Date verwendet) eingeblendet. Es gab also:

Und aufgrund einer Anregung im Kommentarbereich zeige ich ab sofort auch noch das TTWROR seit Start:

Hier stehen 88,62 % seit Start am 02.10.2023 zu Buche.

Hier übrigens zum Vergleich der S&P500 Index (Total Return, aber in Dollar, also ohne Wechselkurseffekte):

Und hier noch zum Vergleich der S&P500 Index Euro Hedged (Total Return):

Quelle: https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/253743/#chartDialog
und https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/251903/ishares-sp-500-eur-hedged-ucits-etf#chartDialog

Wenn das mal kein Ergebnis ist?
Obwohl ich aktuell im Depot einige Titel habe, die stark unter Wasser sind, schlage ich immer noch den S&P 500.
Für mich ein weiterer Beweis, warum Investieren nach dem Fair-Value-Ansatz genau das richtige ist 🙂

Prognostizierte Ausschüttungen

Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 274,27 €. Minimal gibt es dabei 185,94 € und das Maximum liegt bei 383,37 € im April.

Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…

Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:

Die Ausschüttungsrendite

Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?

Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell nur noch 2,00 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 1,83 und 11,50 % aus.

Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:

Kleines Rechenspiel

Aktuell bringt das Depot 274,27 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 201,91 € Netto übrig (+ 6,46 € oder + 3,30 % im Vergleich zum Vormonat).

Dies entspricht schon 11,53 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.750 €.

Und dies völlig passiv! 🥳

Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.

• Du willst eine finanzielle Frage geklärt haben?
• Du fühlst dich wohler, wenn dich jemand an die Hand nimmt?

Dann kann dir jetzt ein Coaching helfen!

Wie läuft es bei dir?

Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?

Erhältst du auch Ausschüttungen?

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Ich würde mich sehr darüber freuen!