Aufteilung TradeRepublic-Depot – August 2025

Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot August 2025 anschaust 😊
Dabei zeige ich dir, wie groß das Depot insgesamt ist, welche Werte mit welchen Kursgewinnen enthalten sind und welche Veränderungen sich ergeben haben (Käufe und Verkäufe).

Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot

Die letzten Aufteilungen des TradeRepublic-Depots zeige ich dir hier direkt.

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Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.

Aufteilung TradeRepublic-Depot August 2025

Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 66.452 € wert. Darin enthalten sind ca. 1.549 € Kursgewinne. Dies entspricht + 3,47 % (auf den investierten Anteil gerechnet).

Insgesamt habe ich aktuell 46 verschiedene Unternehmen im Depot und dazu noch eine kleine Position in Bitcoin. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App (TradingOpps.de). Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔

Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben, die Sparpläne bei Aktien, welche längerfristig unterbewertet sind und ich hier die Kaufgebühr sparen will.

Hier nun die grafische Aufteilung:

Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:

Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.

Tops und Flops

Hier zeige ich dir meine aktuellen 5 Top und Flop Werte (anhand des prozentualen Kursgewinns oder -verlusts). Die erhaltenen Ausschüttungen / Dividenden finden dabei keine Beachtung (das heißt, die kommen noch oben drauf).

23 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der über meinem Einstandskurs liegt.
24 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der unter meinem Einstandskurs liegt.

Was hat sich verändert?

Es wurden diesmal 7 Einzelkäufe und zusätzlich noch 10 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:

Käufe im August

Verkäufe im August

Diesmal nichts.

Zusammenfassung

Der Monat ist mit 8.810,88 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 10.000,00 €.
Ausgezahlt habe ich 0,00 €
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 134,59 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 13,70 €.

Insgesamt wurden für 3.106,71 € Wertpapiere gekauft und für 1.959,33 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 1.147,38 €.

Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 17.811,79 € für zukünftige Käufe.

Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.

Warum habe ich gekauft und verkauft?

Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!

Käufe

Alle Unternehmen habe ich gekauft, weil es gute Einstiegsmöglichkeiten laut TradingOpps.de gab. Ob das langfristig eine kluge Entscheidung war, wird sich noch zeigen. Ich habe da aber großes Vertrauen darin. Nachfolgend noch ein paar Worte zu den einzelnen Aktien:

Novo Nordisk
Nachdem der Kurs so weit runtergekommen ist, habe ich angefangen, hier eine Position aufzubauen.
Schaut man sich das Price-Sales-Ratio (unten in grün) der letzten 15 Jahre an, war NVO nur ein einziges Mal so billig wie jetzt, und zwar Ende 2016 / Anfang 2017.
Viel wichtiger ist mir aber das Normalized PSRatio (unten in gelb). Denn hier rechne ich noch die Margen und das Wachstum mit ein. Somit ergibt sich ein wachstumsadjustiertes Ratio, welches viel aussagekräftiger ist als das normale PS-Ratio.

Übrigens auch klar erkennbar: Die massive Überbewertung seit Ende 2022. Hier hat sich mal wieder bewahrheitet, dass man sich von Hypes einfach fern halten sollte…

Naja, jedenfalls habe ich insgesamt drei Mal gekauft:
Am 08.08. und 11.08. für jeweils ca. 251 € und am 21.08. für 501 €.
Damit sind jetzt ca. 1.000 € investiert.
So wie es bisher scheint, habe ich damit erstmal den lokalen Tiefpunkt getroffen und die Kurse steigen wieder. Aktuell stehe ich bei + 5,59 % und einer durchschnittlichen Dividendenrendite von 3,07 %.
Ich bin gespannt, wie es weitergeht 🙂

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Flowers Foods
Das Unternehmen ist aktuell so massiv unterbewertet, wie zuletzt in 2016. Deshalb habe ich hier nochmal für 501 € am 15.08. nachgekauft und damit eine Dividendenrendite von 6,30 % eingeloggt. Sieht man sich das Payout-Ratio an, stellt man fest, dass aktuell nur sehr wenig ausgeschüttet wird (FCF nach Maintenance Capex und Operating Cash Flow):

Hier noch die Bewertung in TradingOpps:

Hier werde ich immer mal wieder nachkaufen, solange diese Unterbewertung Bestand hat.
Bisher hat es sich zwar kurstechnisch noch nicht gelohnt (-14,33 % gegenüber meinem durchschnittlichen Einstandskurs), aber wie so oft braucht man als Value-Investor einfach Geduld.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Bristol-Myers Squibb
Hier habe ich am 28.08. für 251 € nachgekauft. Damit eingeloggt wurde eine Dividendenrendite von 5,23 % bei einer gesunden Ausschüttungsquote von weniger als 35 % des Free Cashflow (ttm). Insgesamt sind damit nun 753 € investiert. Ich werde immer mal wieder nachkaufen, solange diese günstige Bewertung Bestand hat:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

National Retail Properties
Hier hatte ich zuletzt Anfang Juni gekauft. Die Aktie ist immer noch unterbewertet, weshalb auch hier ein Teil meiner Verkaufserlöse reinvestiert wurde.
251 € wurden für 5,65 % Dividendenrendite angelegt. Die Ausschüttungsquote (AFFO, ttm) von 84,54 % ist in Ordnung. Mittlerweile sind 2.289 € investiert, welche mir im Jahr knapp 123 € Dividende (vor Steuer) bescheren 😊

Hier die aktuelle Bewertung von TradingOpps.de:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Getty Realty
Hier habe ich nochmal nachgekauft, da die Bewertung immer noch günstig ist. Außerdem musste ich den Erlös meines Verkaufs reinvestieren.
Am 28.08. habe ich für 1.001 € gekauft und damit eine Dividendenrendite von 6,24 % eingeloggt.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Verkäufe

British American Tobacco
Da die Aktie schon länger überbewertet ist, hatte ich auf ein Anzeichen einer nahenden Trendwende gewartet. Die kam dann auch, und ich habe die Aktie komplett verkauft.
Hier noch die Bewertung laut TradingOpps.de:

Mit den erhaltenen Dividenden (insgesamt 194,12 € vor Steuer) ergab sich ein interner Zinsfuß während der Haltedauer von 55,91 %. Das kann sich doch wirklich sehen lassen 🤩

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert (rot = Verkauf):

Bisherige (Über-) Rendite

Damit sich die ganze Arbeit (Aktien bewerten, Käufe und Verkäufe timen) auch lohnt, sollte unterm Strich eine Mehrrendite gegenüber einem Investment in Indexfonds (S&P500 oder MSCI World) stehen.
Dabei verwende ich für den Vergleich den XIRR, also den internen Zinsfuß mit variablen Ein- und Auszahlungszeitpunkten. Dieser gibt an, mit welcher jährlichen Rendite sich das Kapital vermehrt hat, und dies zeit- und kapitalgewichtet. Genau das ist beim Vergleich wichtig, denn gerade beim Markettiming macht es einen großen Unterschied, wann wie viel Kapital investiert wurde.

Mein Benchmark

Mehr zum Thema, wie ich meine Rendite berechne und welchen Benchmark ich verwende, erfährst du übrigens hier: Über Renditen und Benchmarks

Generell strebe ich aber eine Rendite (XIRR) > 15 % p.A. an.

Zahlen, Daten, Fakten

Doch wie läuft es denn nun konkret mit meinem Einzelaktiendepot?
Um das sagen zu können, tracke ich jede Transaktion mit TradingOpps.de.
Hier nun nachfolgend die Screenshots aus dem Performance-Tracking:

Beginnen wir mit der einfachen Rendite:

Hier gab es einen Total Return (Kursgewinne + Dividenden) in Höhe von +2,53 %. Dies entspricht einer Summe von +1.170,72 € (Brutto, also vor Steuer).

Machen wir weiter mit dem TTWROR:

Hier stehen -6,24% zu buche. Man beachte aber: Hier werden nur die Zahlungszeitpunkte, nicht aber die Höhe der Cashflows berücksichtigt.

Diesen Monat finde ich ganz spannend, dass die TTWROR sogar negativ ist, obwohl effektiv Geld verdient wurde. Aber das kommt halt davon, wenn nicht gewertet wird, wie viel Kapital in was investiert wurde…

Jetzt folgt noch die für mich wichtigste Angabe, nämlich der XIRR (interner Zinsfuß):

Hier sind wir aktuell bei 11,96 % p.A. seit Start des Depots und bei 4,31 % p.A. in den letzten 12 Monaten. Hier sieht man aktuell ganz gut den Einbruch und auch die Veränderung des Euro-Dollar-Wechselkurses an den Börsen. Ich bin gespannt, wann es hier wieder aufwärts geht 😊

Zusätzlich habe ich im oberen der beiden Diagramme noch den Kursgewinn und die Dividenden (Achtung, bei der Performance-Berechnung wird das Ex-Date anstatt dem Pay-Date verwendet) eingeblendet. Es gab also:

Prognostizierte Ausschüttungen

Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 249,22 €. Minimal gibt es dabei 189,22 € und das Maximum liegt bei 316,82 € im April.

Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…

Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:

Die Ausschüttungsrendite

Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?

Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell nur noch 2,00 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 1,88 und 11,23 % aus.

Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:

Kleines Rechenspiel

Aktuell bringt das Depot 249,22 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 183,47 € Netto übrig (+ 11,70 € oder + 6,81 % im Vergleich zum Vormonat).

Dies entspricht schon 10,48 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.750 €.

Und dies völlig passiv! 🥳

Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.

• Du willst eine finanzielle Frage geklärt haben?
• Du fühlst dich wohler, wenn dich jemand an die Hand nimmt?

Dann kann dir jetzt ein Coaching helfen!

Wie läuft es bei dir?

Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?

Erhältst du auch Ausschüttungen?

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