Aufteilung TradeRepublic-Depot – Mai 2025

Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot Mai 2025 anschaust 😊
Dabei zeige ich dir, wie groß das Depot insgesamt ist, welche Werte mit welchen Kursgewinnen enthalten sind und welche Veränderungen sich ergeben haben (Käufe und Verkäufe).

Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot

Die letzten Aufteilungen des TradeRepublic-Depots zeige ich dir hier direkt.

Per Klick auf den jeweiligen Monat kommst du direkt zum jeweiligen Beitrag:

Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.

Aufteilung TradeRepublic-Depot Mai 2025

Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 55.060 € wert. Darin enthalten sind ca. 875 € Kursgewinne. Dies entspricht + 2,39 % (auf den investierten Anteil gerechnet).

Insgesamt habe ich aktuell 44 verschiedene Unternehmen im Depot und dazu noch eine kleine Position in Bitcoin. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App (TradingOpps.de). Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔

Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben, die Sparpläne bei Aktien, welche längerfristig unterbewertet sind und ich hier die Kaufgebühr sparen will.

Hier nun die grafische Aufteilung:

Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:

Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.

Tops und Flops

Hier zeige ich dir meine aktuellen 5 Top und Flop Werte (anhand des prozentualen Kursgewinns oder -verlusts). Die erhaltenen Ausschüttungen / Dividenden finden dabei keine Beachtung (das heißt, die kommen noch oben drauf).

20 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der über meinem Einstandskurs liegt.
24 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der unter meinem Einstandskurs liegt.

Was hat sich verändert?

Es wurden diesmal 8 Einzelkäufe und zusätzlich noch 10 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:

Käufe im Mai

Verkäufe im Mai

Diesmal nichts.

Zusammenfassung

Der Monat ist mit 2.147,71 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 15.000,00 €.
Ausgezahlt habe ich 0,00 €
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 91,04 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 10,98 €.

Insgesamt wurden für 2.657,77 € Wertpapiere gekauft und für 1.316,65 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 1.341,12 €.

Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 15.908,61 € für zukünftige Käufe.

Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.

Warum habe ich gekauft und verkauft?

Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!

Käufe

Alle Unternehmen habe ich gekauft, weil es gute Einstiegsmöglichkeiten laut TradingOpps.de gab. Ob das langfristig eine kluge Entscheidung war, wird sich noch zeigen. Ich habe da aber großes Vertrauen darin. Nachfolgend noch ein paar Worte zu den einzelnen Aktien:

Nexstar Media Group
Am 02.05. habe ich hier nochmal für ca. 251 € meine Position verdoppelt und damit 4,96 % anfängliche Dividendenrendite eingeloggt. In letzter Zeit steigt diese um etwa 10 % jährlich. Außerdem ist sie gut gedeckt (zwischen 18 und 35 % Payout-Ratio, je nachdem, auf welche Kennzahl man schaut).
Bisher konnte ich mit dieser Position einen XIRR (interner Zinsfuß) von 41,64 % erzielen. Damit bin ich sehr zufrieden.

Die bisherigen Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Alexandria Real Estate
Auch bei diesem REIT musste ich abermals aufstocken.
Und zwar für 251 € am 13.05. zu 7,20 % Dividendenrendite. Aktuell wird der Kurs des Unternehmens stark nach unten geprügelt, weil es massive Unsicherheit in der Branche (Pharma) durch Trump gibt. Für die Mutigen ist das eine Chance, die ich genutzt habe. Die Bewertung ist massiv günstig, siehe nachfolgender Screenshot von TradingOpps.de:

Bisher hat der Markt das Potential noch nicht erkannt. Dies beschert mir aktuell einen unrealisierten Kursverlust von 602 € oder ca. 24 %. Bis es soweit ist, kassiere ich einfach weiterhin ca. 140 € Dividende / Jahr, die mir absolut sicher erscheint.
Insgesamt habe ich nun ca. 2.508 € investiert. Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Healthpeak Properties
Endlich wieder mal ein Neuzugang im Depot. Und zwar wieder ein REIT, diesmal im Healthcare-Sektor.
Auf das Unternehmen bin ich durch die Instagram-Finanzbubble aufmerksam geworden.
Die Bewertung in TradingOpps ergab gleich mal eine schöne Unterbewertung, siehe:

Mit dem Kauf am 09.05. für 501 € konnte ich eine anfängliche Dividendenrendite von 6,96 % einloggen. Das Unternehmen hat erst vor Kurzem von quartalsweiser auf monatliche Dividendenausschüttung umgestellt, was mir gut gefällt. Außerdem ist die Dividende sehr gut gedeckt und meiner Meinung nach sollte in den nächsten Monaten wieder eine Erhöhung stattfinden. Aktuell liegt die Payout-Ratio auf den AFFO, ttm bei 78 %.
Die Bilanz ist solide aufgestellt, selbst eine Zinserhöhung von 2 % (3,17 auf 5,17 %) würde die Dividende nicht gefährden.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

General Mills
Hier habe ich am 09.05. nochmal für 251 € nachgekauft. Damit eingeloggt wurde eine Dividendenrendite von 4,38 %. Insgesamt sind damit nun ca. 750 € investiert. Ich werde immer mal wieder nachkaufen, solange diese günstige Bewertung Bestand hat:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

STAG Industrial
Ein Neuzugang im Depot. Und wieder ein REIT. Wie es der Name schon erahnen lässt, operiert der REIT im Bereich der industrial Immobilien.
Das Unternehmen ist solide finanziert und schüttet monatliche Dividende aus.
Mit dem Kauf am 09.05. für 251 € konnte ich eine Dividendenrendite von 4,34 % einloggen. Hier spekuliere ich auf baldige stärkere Erhöhungen, da das Payout-Ratio des REITs in den letzten 5 Jahren von knapp 90 auf jetzt 70 % gefallen ist. Und das sogar trotz kleiner moderater Erhöhungen.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

United Health Group
Es gibt vermutlich wenig Unternehmen, über die in letzter Zeit so viel geredet wurde. Deshalb spare ich mir das hier auch.
Einen Kursverfall von ca. 50 % muss man in so kurzer Zeit erstmal schaffen…

Hier denke ich, dass der Markt massiv übertreibt. Deshalb habe ich ins fallende Messer gegriffen und zweimal gekauft. Ca. 802 € habe ich bisher investiert. Hier plane ich, noch mindestens bis 1.200 € aufzustocken.

Alles in Allem eine reine Turnaround-Wette, bzw. eine Spekulation auf eine Überreaktion des Marktes.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

AES
Die erste Position hatte ich im April aufgebaut. Am 27.05. war es dann so weit und ich habe nochmals 251 € investiert, zu 7,04 % Dividendenrendite.
Hier werde ich mir erstmal anschauen, wie sich das Investment so entwickelt und bei günstigen Gelegenheiten nachkaufen. These ist ein immer weiter steigender Energiebedarf (für KI-Rechenzentren, etc.), welcher dafür sorgen sollte, dass die Gewinne von AES weiter steigen.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Verkäufe

Im Mai habe ich nur Enbridge verkauft.
Die Aktie ist mir mittlerweile etwas zu heiß gelaufen. Dies lässt sich gut an der Dividenden-Bewertung ablesen:

Daher habe ich noch die Dividende (Ex-Day am 15.05.) abgewartet und dann umgehend verkauft.
Ich bin gespannt, ob der Markt demnächst zur selben Erkenntnis gelangt?
Und vielleicht kann ich dann wieder günstiger einsteigen…

Insgesamt verblieb ein Kursgewinn von ca. 237 € (Brutto) und ca. 81 € Bruttodividende. Damit ergibt sich ein XIRR (interner Zinsfuß) von 26,16 % p.A. 😊

Die Transaktionen siehst du hier (grün = Kauf, rot = Verkauf):

Bisherige (Über-) Rendite

Damit sich die ganze Arbeit (Aktien bewerten, Käufe und Verkäufe timen) auch lohnt, sollte unterm Strich eine Mehrrendite gegenüber einem Investment in Indexfonds (S&P500 oder MSCI World) stehen.
Dabei verwende ich für den Vergleich den XIRR, also den internen Zinsfuß mit variablen Ein- und Auszahlungszeitpunkten. Dieser gibt an, mit welcher jährlichen Rendite sich das Kapital vermehrt hat, und dies zeit- und kapitalgewichtet. Genau das ist beim Vergleich wichtig, denn gerade beim Markettiming macht es einen großen Unterschied, wann wie viel Kapital investiert wurde.

Mein Benchmark

Mehr zum Thema, wie ich meine Rendite berechne und welchen Benchmark ich verwende, erfährst du übrigens hier: Über Renditen und Benchmarks

Generell strebe ich aber eine Rendite (XIRR) > 15 % p.A. an.

Zahlen, Daten, Fakten

Doch wie läuft es denn nun konkret mit meinem Einzelaktiendepot?
Um das sagen zu können, tracke ich jede Transaktion mit TradingOpps.de.
Hier nun nachfolgend die Screenshots aus dem Performance-Tracking:

Beginnen wir mit der einfachen Rendite:

Hier gab es einen Total Return (Kursgewinne + Dividenden) in Höhe von -1,58 %. Dies entspricht einer Summe von -599,40 € (Brutto, also vor Steuer).

Machen wir weiter mit dem TTWROR:

Hier stehen -2,19 % zu buche. Man beachte aber: Hier werden nur die Zahlungszeitpunkte, nicht aber die Höhe der Cashflows berücksichtigt.

Jetzt folgt noch die für mich wichtigste Angabe, nämlich der XIRR (interner Zinsfuß):

Hier sind wir aktuell bei 7,73 % p.A. seit Start des Depots und bei 5,30 % p.A. in den letzten 12 Monaten. Hier sieht man aktuell ganz gut den Einbruch an den Börsen. Ich bin gespannt, wann es hier wieder aufwärts geht 😊

Zusätzlich habe ich im oberen der beiden Diagramme noch den Kursgewinn und die Dividenden (Achtung, bei der Performance-Berechnung wird das Ex-Date anstatt dem Pay-Date verwendet) eingeblendet. Es gab also:

Prognostizierte Ausschüttungen

Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 215,70 €. Minimal gibt es dabei 181,17 € und das Maximum liegt bei 263,13 € im Januar.

Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…

Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:

Die Ausschüttungsrendite

Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?

Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell nur noch 2,25 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 1,73 und 11,26 % aus.

Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:

Kleines Rechenspiel

Aktuell bringt das Depot 215,70 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 158,79 € Netto übrig (+ 21,16 € oder + 15,37 % im Vergleich zum Vormonat).

Dies entspricht schon 9,07 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.750 €.

Und dies völlig passiv! 🥳

Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.

• Du willst endlich unabhängiger von deinem Job / deinem Chef werden?
• Du willst deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und nicht mehr auf dubiose Bankberater vertrauen?
• Du willst Geld nur noch für Dinge ausgeben, die dir wirklich wichtig sind?
• Du hast vor, in der Rente nicht in Armut zu leben?
• Du willst vielleicht sogar schon jetzt in Teilzeit arbeiten oder in Frührente gehen?

Wie läuft es bei dir?

Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?

Erhältst du auch Ausschüttungen?

Lass es die Community gerne wissen und hinterlasse einen Kommentar 😉

Ich würde mich sehr darüber freuen!