Aufteilung TradeRepublic-Depot – April 2025

Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot April 2025 anschaust 😊
Dabei zeige ich dir, wie groß das Depot insgesamt ist, welche Werte mit welchen Kursgewinnen enthalten sind und welche Veränderungen sich ergeben haben (Käufe und Verkäufe).

Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot

Die letzten Aufteilungen des TradeRepublic-Depots zeige ich dir hier direkt.

Per Klick auf den jeweiligen Monat kommst du direkt zum jeweiligen Beitrag:

Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.

Aufteilung TradeRepublic-Depot April 2025

Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 39.244 € wert. Darin enthalten sind ca. 208 € Kursgewinne. Dies entspricht + 0,56 % (auf den investierten Anteil gerechnet).

Insgesamt habe ich aktuell 42 verschiedene Unternehmen im Depot und dazu noch eine kleine Position in Bitcoin. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App (TradingOpps.de). Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔

Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben, die Sparpläne bei Aktien, welche längerfristig unterbewertet sind und ich hier die Kaufgebühr sparen will.

Hier nun die grafische Aufteilung:

Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:

Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.

Tops und Flops

Hier zeige ich dir meine aktuellen 5 Top und Flop Werte (anhand des prozentualen Kursgewinns oder -verlusts). Die erhaltenen Ausschüttungen / Dividenden finden dabei keine Beachtung (das heißt, die kommen noch oben drauf).

16 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der über meinem Einstandskurs liegt.
27 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der unter meinem Einstandskurs liegt.

Was hat sich verändert?

Es wurden diesmal 14 Einzelkäufe und zusätzlich noch 10 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:

Käufe im April

Verkäufe im April

Diesmal nichts.

Zusammenfassung

Der Monat ist mit 25.994,46 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 0,00 €.
Ausgezahlt habe ich 20.000,00 €
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 156,07 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 42,85 €.

Insgesamt wurden für 4.045,67 € Wertpapiere gekauft und für 0,00 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 4.045,67 €.

Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 2.147,71 € für zukünftige Käufe.

Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.

Warum habe ich gekauft und verkauft?

Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!

Käufe

Alle Unternehmen habe ich gekauft, weil es gute Einstiegsmöglichkeiten laut TradingOpps.de gab. Ob das langfristig eine kluge Entscheidung war, wird sich noch zeigen. Ich habe da aber großes Vertrauen darin. Nachfolgend noch ein paar Worte zu den einzelnen Aktien:

LTC Properties
Am 03.04. habe ich hier nochmal für 251 € meine Position aufgestockt und damit 6,48 % Dividendenrendite eingeloggt. Die Aktie ist immer noch günstig, an der Bewertung hat sich nichts geändert (siehe Beiträge: Aufteilung TradeRepublic-Depot – Januar 2025 und Aufteilung TradeRepublic-Depot – Februar 2025)

Die bisherigen Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Alexandria Real Estate
Auch bei diesem REIT musste ich wieder aufstocken.
Und zwar für 251 € am 03.04. und am 04.04. gleich nochmal für 251,13 € zu 6,06 % und 6,45 % Dividendenrendite. Durch das wieder gesunkene Payout-Ratio (AFFO, ttm) von aktuell ca. 73 % dürfte die nächste Dividendenerhöhung im Raum stehen. Das Unternehmen schüttet schon seit 15 Jahren kontinuierlich steigende Dividenden aus, siehe nachfolgender Screenshot von TradingOpps.de:

Bisher lagen die jährlichen Erhöhungen bei etwa 4,5 %, was voll in Ordnung ist angesichts der hohen Startdividende. Auch die restlichen Bilanzkennzahlen sehen gut aus.
Insgesamt habe ich nun ca. 2.005 € investiert. Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Gladstone LAND
Hier hatte ich schon einiges investiert, aber jetzt nochmal nachgekauft, um die günstigen Kurse zu nutzen. Mittlerweile sind über 1.756 € investiert.
An der Bewertung hat sich meiner Meinung nach nichts geändert (siehe vorherige Käufe).
Durch den Kauf konnte ich 5,68 % Dividendenrendite einloggen.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Rexford Industrial Realty
Hier habe ich auch nochmal zwei Mal nachgekauft. Und zwar am 04.04. und am 09.04. für 287 und 197 €. 5,05 und 5,38 % Dividendenrendite konnten somit gesichert werden.
Ich bin gespannt, wie es hier weitergeht.
Hier bin ich leider viel zu früh eingestiegen, was man an der schlechten Kursperformance meiner Position sehen kann:

Aber auch das gehört zur Transparenz dazu. Und mit jeder Erfahrung lernt man und macht es beim nächsten Mal schlauer 👍

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Gladstone Investment
Dieses Unternehmen hatte ich zuletzt im Juli 2024 gekauft. Die Kursschwäche am 04.04. musste ich daher einfach nutzen.
Das Unternehmen gehört zur Kategorie der BDCs (Business Development Company) und vergibt daher Kredite an mittelständische Unternehmen. Die Erträge daraus werden als monatliche Dividende ausgeschüttet. Mit dem Kauf konnte ich 7,7 % Dividendenrendite einloggen, bei einer Payout-Ratio von ca. 50 %. Zusätzlich gibt es normalerweise noch Sonderdividenden, die die Ausschüttungsquote auf ca. 100 % anheben. Hier kann also mit fetten Ausschüttungen gerechnet werden 🙂

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Ares Capital
Der zweite BDC, den ich gekauft habe, ist Ares Capital. Hier hatte ich mich erst vor Kurzem von meiner Position getrennt, weil sie in meinen Augen (und der meiner App) überbewertet war.
Jetzt ist der Kurs runtergekommen, daher konnte ich wieder einsteigen. Mit meinem kauf habe ich diesmal fast genau den aktuellen Tiefpunkt getroffen und eine Dividendenrendite von 9,90 % eingeloggt.

Das Unternehmen steht gut da, und war zum Kaufzeitpunkt etwa 5 % unter dem Fair-Value zu haben, siehe die aktuelle Bewertung aus TradingOpps.de:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert (Verkauf = rot).

AES
Mit dem Unternehmen habe ich schon länger geliebäugelt. Nun war es soweit und ca. 500 € wurde von mir investiert.
Das Unternehmen ist ein Energieversorger (Utilities) und ist daher mehr wie eine Anleihe zu sehen, bei der man mit der Dividende (seit 13 Jahren steigend) belohnt wird. Diese betrug zum Kaufzeitpunkt 6,40 %.
Hier werde ich mir erstmal anschauen, wie sich das Investment so entwickelt. These ist ein immer weiter steigender Energiebedarf (für KI-Rechenzentren, etc.), welcher dafür sorgen sollte, dass die Gewinne von AES weiter steigen.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

BP
Hier habe ich für ca. 251 € nachgekauft. An der Bewertung hat sich meiner Meinung nach nichts geändert zum letzten Kauf. Die Dividende ist durch den Operating Cashflow gedeckt und aktuell historisch gesehen relativ hoch. Die Einnahmen durch den Verkauf von Öl und Gas sollten weiterhin sprudeln.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Archer Daniels Midland
Im März hatte ich angefangen, hier zu investieren. Nun war ein Nachkauf fällig. 4,76 % Dividendenrendite wurden dadurch eingeloggt. Nur ein kleines bisschen mehr gab es in den letzten 10 Jahren nur im Corona-Crash.
Die Dividende ist gedeckt und wird seit 32 Jahren gesteigert.
Mal sehen, ob der Einstieg hier langfristig ein guter war, ich bin da aber sehr positiv gestimmt…

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Blue Owl Capital
Hier läuft schon seit längerem ein kleiner Sparplan. Die kurzfristige Kursschwäche musste ich für einen zusätzlichen Einmalkauf nutzen. 11,51 % Dividendenrendite wurden damit eingeloggt. Sie ist gedeckt und wird trotz hohem Einstiegswert dennoch gesteigert. Kurswachstum erwarte ich mir keines, aber bei über 11 % Divi braucht es das auch nicht.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Pfizer
Zum Schluss folgen zwei Nachkäufe bei Pfizer. Der Kurs des Unternehmens wurde ab 2022 stark nach oben gepusht (vermutlich durch viele Privatanleger, die an den Gewinnen der Corona-Impfungen teilhaben wollten). In meinen Augen (und die meiner App) viel zu stark. Und es kam, wie es kommen musste, der Hype brach wieder in sich zusammen. Ebenfalls die vielen schönen Gewinne durch die verkauften Impfungen. Mittlerweile ist das Unternehmen wieder gesund bewertet und auf dem Wachstumspfad. Auch die Dividende (7,08 und 7,65 % zum Kaufzeitpunkt) scheint wieder halbwegs gedeckt zu sein.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Verkäufe

Im April gab es keine Verkäufe.

Bisherige (Über-) Rendite

Damit sich die ganze Arbeit (Aktien bewerten, Käufe und Verkäufe timen) auch lohnt, sollte unterm Strich eine Mehrrendite gegenüber einem Investment in Indexfonds (S&P500 oder MSCI World) stehen.
Dabei verwende ich für den Vergleich den XIRR, also den internen Zinsfuß mit variablen Ein- und Auszahlungszeitpunkten. Dieser gibt an, mit welcher jährlichen Rendite sich das Kapital vermehrt hat, und dies zeit- und kapitalgewichtet. Genau das ist beim Vergleich wichtig, denn gerade beim Markettiming macht es einen großen Unterschied, wann wie viel Kapital investiert wurde.

Mein Benchmark

Mehr zum Thema, wie ich meine Rendite berechne und welchen Benchmark ich verwende, erfährst du übrigens hier: Über Renditen und Benchmarks

Generell strebe ich aber eine Rendite (XIRR) > 15 % p.A. an.

Zahlen, Daten, Fakten

Doch wie läuft es denn nun konkret mit meinem Einzelaktiendepot?
Um das sagen zu können, tracke ich jede Transaktion mit TradingOpps.de.
Hier nun nachfolgend die Screenshots aus dem Performance-Tracking:

Beginnen wir mit der einfachen Rendite:

Hier gab es einen Total Return (Kursgewinne + Dividenden) in Höhe von -9,42 %. Dies entspricht einer Summe von -3.447,34 € (Brutto, also vor Steuer).

Machen wir weiter mit dem TTWROR:

Hier stehen -4,78 % zu buche. Man beachte aber: Hier werden nur die Zahlungszeitpunkte, nicht aber die Höhe der Cashflows berücksichtigt.

Jetzt folgt noch die für mich wichtigste Angabe, nämlich der XIRR (interner Zinsfuß):

Hier sind wir aktuell bei 9,36 % p.A. seit Start des Depots und bei 8,46 % p.A. in den letzten 12 Monaten. Hier sieht man aktuell ganz gut den Einbruch an den Börsen. Dennoch sind wir noch bei über 9 % p.A. seit Start. Das kann sich doch wirklich sehen lassen, oder? 😊

Zusätzlich habe ich im oberen der beiden Diagramme noch den Kursgewinn und die Dividenden (Achtung, bei der Performance-Berechnung wird das Ex-Date anstatt dem Pay-Date verwendet) eingeblendet. Es gab also:

Prognostizierte Ausschüttungen

Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 186,95 €. Minimal gibt es dabei 137,71 € und das Maximum liegt bei 243,50 € im Januar.

Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…

Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:

Die Ausschüttungsrendite

Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?

Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell nur noch 2,25 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 2,19 und 11,91 % aus.

Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:

Kleines Rechenspiel

Aktuell bringt das Depot 186,95 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 137,63 € Netto übrig (- 27,02 € oder – 16,41 % im Vergleich zum Vormonat).

Dies entspricht schon 7,86 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.750 €.

Und dies völlig passiv! 🥳

Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.

• Du willst endlich unabhängiger von deinem Job / deinem Chef werden?
• Du willst deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und nicht mehr auf dubiose Bankberater vertrauen?
• Du willst Geld nur noch für Dinge ausgeben, die dir wirklich wichtig sind?
• Du hast vor, in der Rente nicht in Armut zu leben?
• Du willst vielleicht sogar schon jetzt in Teilzeit arbeiten oder in Frührente gehen?

Wie läuft es bei dir?

Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?

Erhältst du auch Ausschüttungen?

Lass es die Community gerne wissen und hinterlasse einen Kommentar 😉

Ich würde mich sehr darüber freuen!