Aufteilung TradeRepublic-Depot – März 2025

Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot März 2025 anschaust 😊
Dabei zeige ich dir, wie groß das Depot insgesamt ist, welche Werte mit welchen Kursgewinnen enthalten sind und welche Veränderungen sich ergeben haben (Käufe und Verkäufe).

Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot

Die letzten Aufteilungen des TradeRepublic-Depots zeige ich dir hier direkt.

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Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.

Aufteilung TradeRepublic-Depot März 2025

Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 62.618 € wert. Darin enthalten sind ca. 3.655 € Kursgewinne. Dies entspricht + 11,58 % (auf den investierten Anteil gerechnet).

Insgesamt habe ich aktuell 40 verschiedene Unternehmen im Depot und dazu noch eine kleine Position in Bitcoin. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App (TradingOpps.de). Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔

Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben, die Sparpläne bei Aktien, welche längerfristig unterbewertet sind und ich hier die Kaufgebühr sparen will.

Hier nun die grafische Aufteilung:

Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:

Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.

Tops und Flops

Hier zeige ich dir meine aktuellen 5 Top und Flop Werte (anhand des prozentualen Kursgewinns oder -verlusts). Die erhaltenen Ausschüttungen / Dividenden finden dabei keine Beachtung (das heißt, die kommen noch oben drauf).

25 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der über meinem Einstandskurs liegt.
16 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der unter meinem Einstandskurs liegt.

Was hat sich verändert?

Es wurden diesmal 12 Einzelkäufe und zusätzlich noch 10 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:

Käufe im März

Verkäufe im März

Diesmal nichts.

Zusammenfassung

Der Monat ist mit 27.662,57 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 0,00 €.
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 130,67 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 30,77 €.

Insgesamt wurden für 3.136,79 € Wertpapiere gekauft und für 1.307,24 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 1.829,55 €.

Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 25.994,46 € für zukünftige Käufe.

Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.

Warum habe ich gekauft und verkauft?

Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!

Käufe

Alle Unternehmen habe ich gekauft, weil es gute Einstiegsmöglichkeiten laut TradingOpps.de gab. Ob das langfristig eine kluge Entscheidung war, wird sich noch zeigen. Ich habe da aber großes Vertrauen darin. Nachfolgend noch ein paar Worte zu den einzelnen Aktien:

General Mills
Am 24.03. habe ich hier nochmal für 251 € meine Position ungefähr verdoppelt. Damit eingeloggt habe ich diesmal eine Dividendenrendite von 4,13 %. Eine noch höhere Rendite gab es in den letzten 10 Jahren nur in der zweiten Jahreshälfte von 2018. Die Dividende ist gut gedeckt (ca. 52 % Payout-Ratio auf die Earnings, ttm), steigt im Schnitt um 3,4 % jährlich und wurde die letzten 39 Jahre nicht gesenkt.
Das Unternehmen kauft seit Mitte 2021 wieder vermehrt Aktien zurück und konnte damit die ausstehenden Anteilsscheine um knapp 9,5 % verringern. Im selben Zeitraum konnte das Eigenkapital / Aktie um über 13 % gesteigert werden.

Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die bisherigen Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Alexandria Real Estate
Auch bei diesem REIT musste ich noch einmal aufstocken.
Und zwar für 251 € am 24.03. zu 5,44 % Dividendenrendite. Durch das wieder gesunkene Payout-Ratio (AFFO, ttm) von aktuell ca. 85 % dürfte die nächste Dividendenerhöhung im Raum stehen. Das Unternehmen schüttet schon seit 15 Jahren kontinuierlich steigende Dividenden aus, siehe nachfolgender Screenshot von TradingOpps.de:

Bisher lagen die jährlichen Erhöhungen bei etwa 4,5 %, was voll in Ordnung ist angesichts der hohen Startdividende. Auch die restlichen Bilanzkennzahlen sehen gut aus.
Insgesamt habe ich nun ca. 1.504 € investiert. Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Flowers Foods
Letzter Monat noch ein Neuzugang, diesen Monat ein Nachkauf in Höhe von 251 € und damit eine Verdopplung der Position auf nun 502 €.
Momentan sind die Basiskonsumgüterhersteller, gerade im Food-Bereich, alle relativ schwach bewertet. So auch hier. Durch den Kauf konnte ich eine anfängliche Dividendenrendite in Höhe von 5,04 % einloggen. Dies ist übrigens der höchste Wert in den letzten 10 Jahren. Außerdem ist das Unternehmen auch sonst sehr gut aufgestellt und gerade für einen Rabatt von knapp 25 % auf den Fair-Value zu haben. Siehe nachfolgender Screenshot aus TradingOpps.de:

Hier werde ich vermutlich noch weiter investieren.
Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Kraft-Heinz
Das Unternehmen habe ich seit Juli 24 schon im Depot. Im Januar und Februar hatte ich zuletzt nachgekauft. Und jetzt folgt noch ein weiterer Kauf in Höhe von ca. 251 €, so dass insgesamt bisher ca. 1.500 € investiert wurden.
Ich gehe bei dem Unternehmen immer noch von einer Unterbewertung zum Fair-Value aus. Bis der Markt das realisiert und der Aktie wieder höhere Preise zubilligt, nehme ich gerne die durchschnittliche Dividendenrendite von 5,16 % auf meinen Einstand mit. Mal sehen, wie sich das entwickelt.
Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Broadstone Net Lease
Dieses Unternehmen hatte ich zuletzt im Juni 2024 gekauft. Hier war also mal wieder ein Nachkauf notwendig, weil der REIT immer noch sehr gut bewertet ist. Am 07.03. kaufte ich 16 Stück für knapp 254 € und loggte damit eine Dividendenrendite von 6,82 % ein. Die Payout-Ratio beträgt um die 92 % (AFFO, ttm).
Im Depot habe ich damit jetzt 66 Stück zu knapp 960 € Einstandskurs. Momentan stehen 8,81 % unrealisierter Kursgewinn in den Büchern und eine persönliche Dividendenrendite in Höhe von 7,47 %.
Damit bin ich sehr zufrieden 🙂

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

CubeSmart
Hier musste ich gleich zwei Mal zuschlagen. Einmal am 07.03. für ca. 273 € und dann nochmal am 26.03. für 251 €. Damit konnten die folgenden Dividendenrenditen eingeloggt werden: 4,87 und 5,02 %.
Der REIT schüttet aktuell knapp 88 % aus (AFFO, ttm) und die Dividende wurde die letzten 15 Jahre erhöht mit im Schnitt 5,5 % jährlich.
Das Unternehmen steht gut da, und ist aktuell knapp 20 % unter dem Fair-Value zu haben, siehe die aktuelle Bewertung aus TradingOpps.de:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

National Retail Properties
Auch hier gab es zwei Nachkäufe für insgesamt knapp 502 € und einer Dividendenrendite in Höhe von ca. 5,5 %. Aktuell sind dadurch knapp 1.790 € investiert.
Auch dieser REIT ist unterbewertet und solide. An der Bewertung (siehe vorherige Beiträge) hat sich nichts geändert.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Apple Hospitality REIT
Hier gab es ebenfalls einen Nachkauf in Höhe von 251 €. Hier würde ich jederzeit weiter aufstocken, wenn ich nicht schon 500 Stück in meinem Optionsdepot hätte.
Bisher war die Investition vom Kursgewinn her eher ein Schuss in den Ofen. Aktuell stehen knapp 15 % Kursverlust auf der Uhr.
Aber ich bin geduldig und nehme in der Zwischenzeit gerne die 6,38 % Dividende auf meinen Einstandskurs mit.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Archer Daniels Midland
Hier warte ich schon lange auf einen guten Einstiegszeitpunkt. Dieser schien mir am 18.03. für eine erste Position gekommen. 251 € wurden investiert und damit eine Anfangsdividendenrendite von 4,25 % eingeloggt. Mehr gab es in den letzten 10 Jahren nur im Corona-Crash.
Die Dividende ist gedeckt und wird seit 32 Jahren gesteigert.
Mal sehen, ob der Einstieg hier langfristig ein guter war, ich bin da aber sehr positiv gestimmt…

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Pfizer
Zum Schluss folgt noch ein Erstkauf bei Pfizer. Der Kurs des Unternehmens wurde ab 2022 stark nach oben gepusht (vermutlich durch viele Privatanleger, die an den Gewinnen der Corona-Impfungen teilhaben wollten). In meinen Augen (und die meiner App) viel zu stark. Und es kam, wie es kommen musste, der Hype brach wieder in sich zusammen. Ebenfalls die vielen schönen Gewinne durch die verkauften Impfungen. Mittlerweile ist das Unternehmen wieder gesund bewertet und auf dem Wachstumspfad. Auch die Dividende (6,61 % zum Kaufzeitpunkt) scheint wieder halbwegs gedeckt zu sein.

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Verkäufe

Im März habe ich mich nur von einer Position getrennt:

Crown Castle
Hier hatte das Unternehmen bekannt gegeben, dass ein großer Teil des Kerngeschäfts verkauft wird. Und zwar sogar für einen Buchverlust. Damit einhergehend soll demnächst die Dividende entsprechend gekürzt werden und mit dem Verkaufserlös Schulden getilgt und Aktien zurückgekauft werden. Gerade letzteres hatte für einen Kursanstieg gesorgt.
Ich sehe das aber eher kritisch, da ein REIT normalerweise eher neue Aktien ausgibt, um Investitionen zu tätigen und nicht noch welche zurückkauft. Außerdem steht eine Divi-Senkung ins Haus.
Daher habe ich verkauft.

Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Unterm Strich steht trotzdem ein kleiner Gewinn.
Inklusive erhaltener Dividenden ergab sich ein XIRR (interner Zinsfuß) von 14,62 % p.A.

Bisherige (Über-) Rendite

Damit sich die ganze Arbeit (Aktien bewerten, Käufe und Verkäufe timen) auch lohnt, sollte unterm Strich eine Mehrrendite gegenüber einem Investment in Indexfonds (S&P500 oder MSCI World) stehen.
Dabei verwende ich für den Vergleich den XIRR, also den internen Zinsfuß mit variablen Ein- und Auszahlungszeitpunkten. Dieser gibt an, mit welcher jährlichen Rendite sich das Kapital vermehrt hat, und dies zeit- und kapitalgewichtet. Genau das ist beim Vergleich wichtig, denn gerade beim Markettiming macht es einen großen Unterschied, wann wie viel Kapital investiert wurde.

Mein Benchmark

Mehr zum Thema, wie ich meine Rendite berechne und welchen Benchmark ich verwende, erfährst du übrigens hier: Über Renditen und Benchmarks

Generell strebe ich aber eine Rendite (XIRR) > 15 % p.A. an.

Zahlen, Daten, Fakten

Doch wie läuft es denn nun konkret mit meinem Einzelaktiendepot?
Um das sagen zu können, tracke ich jede Transaktion mit TradingOpps.de.
Hier nun nachfolgend die Screenshots aus dem Performance-Tracking:

Beginnen wir mit der einfachen Rendite:

Hier gab es einen Total Return (Kursgewinne + Dividenden) in Höhe von -4,26 %. Dies entspricht einer Summe von -1.385,48 € (Brutto, also vor Steuer).

Machen wir weiter mit dem TTWROR:

Hier stehen -3,85 % zu buche. Man beachte aber: Hier werden nur die Zahlungszeitpunkte, nicht aber die Höhe der Cashflows berücksichtigt.

Jetzt folgt noch die für mich wichtigste Angabe, nämlich der XIRR (interner Zinsfuß):

Hier sind wir aktuell bei 25,36 % p.A. seit Start des Depots und bei 24,78 % p.A. in den letzten 12 Monaten. Das kann sich doch wirklich sehen lassen, oder? 😊

Zusätzlich habe ich im oberen der beiden Diagramme noch den Kursgewinn und die Dividenden eingeblendet. Es gab also:

Prognostizierte Ausschüttungen

Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 223,65 €. Minimal gibt es dabei 181,16 € und das Maximum liegt bei 287,34 € im Januar.

Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…

Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:

Die Ausschüttungsrendite

Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?

Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell nur noch 2,50 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 2,30 und 11,53 % aus.

Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:

Kleines Rechenspiel

Aktuell bringt das Depot 223,65 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 164,65 € Netto übrig (- 6,11 € oder – 3,57 % im Vergleich zum Vormonat).

Dies entspricht schon 9,41 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.750 €.

Und dies völlig passiv! 🥳

Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.

• Du willst endlich unabhängiger von deinem Job / deinem Chef werden?
• Du willst deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und nicht mehr auf dubiose Bankberater vertrauen?
• Du willst Geld nur noch für Dinge ausgeben, die dir wirklich wichtig sind?
• Du hast vor, in der Rente nicht in Armut zu leben?
• Du willst vielleicht sogar schon jetzt in Teilzeit arbeiten oder in Frührente gehen?

Wie läuft es bei dir?

Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?

Erhältst du auch Ausschüttungen?

Lass es die Community gerne wissen und hinterlasse einen Kommentar 😉

Ich würde mich sehr darüber freuen!