Aufteilung TradeRepublic-Depot – Februar 2025

Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot Februar 2025 anschaust 😊
Dabei zeige ich dir, wie groß das Depot insgesamt ist, welche Werte mit welchen Kursgewinnen enthalten sind und welche Veränderungen sich ergeben haben (Käufe und Verkäufe).

Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot

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Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.

Aufteilung TradeRepublic-Depot Februar 2025

Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 64.352 € wert. Darin enthalten sind ca. 5.388 € Kursgewinne. Dies entspricht + 18,06 % (auf den investierten Anteil gerechnet).

Insgesamt habe ich aktuell 39 verschiedene Unternehmen im Depot und dazu noch eine kleine Position in Bitcoin. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App (TradingOpps.de). Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔

Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben, die Sparpläne bei Aktien, welche längerfristig unterbewertet sind und ich hier die Kaufgebühr sparen will.

Hier nun die grafische Aufteilung:

Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:

Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.

Tops und Flops

Hier zeige ich dir meine aktuellen 5 Top und Flop Werte (anhand des prozentualen Kursgewinns oder -verlusts). Die erhaltenen Ausschüttungen / Dividenden finden dabei keine Beachtung (das heißt, die kommen noch oben drauf).

34 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der über meinem Einstandskurs liegt.
6 Positionen des gesamten Depots haben einen aktuellen Kurswert, der unter meinem Einstandskurs liegt.

Was hat sich verändert?

Es wurden diesmal 12 Einzelkäufe und zusätzlich noch 13 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:

Käufe im Februar

Verkäufe im Februar

Diesmal nichts.

Zusammenfassung

Der Monat ist mit 19.385,46 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 10.000,00 €.
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 72,97 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 34,74 €.

Insgesamt wurden für 3.142,15 € Wertpapiere gekauft und für 1.311,55 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 1.830,60 €.

Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 27.662,57 € für zukünftige Käufe.

Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.

Warum habe ich gekauft und verkauft?

Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!

Käufe

Alle Unternehmen habe ich gekauft, weil es gute Einstiegsmöglichkeiten laut TradingOpps.de gab. Ob das langfristig eine kluge Entscheidung war, wird sich noch zeigen. Ich habe da aber großes Vertrauen darin. Nachfolgend noch ein paar Worte zu den einzelnen Aktien:

Merck & Co.
Hier habe ich gleich zwei Mal zugeschlagen. Am 05.02. und am 18.02. Jeweils für 251 €. Damit sind jetzt 753 € investiert. Mit den Käufen konnte ich eine Dividendenrendite von 3,61 % und 3,90 % einloggen. Dies ist historisch gesehen sehr hoch bei dem Unternehmen. Für meine gesamte Position ergibt sich eine persönliche Dividendenrendite von aktuell 3,44 %. Die Dividende ist in allen Metriken (Earnings, FCF und OCF) sehr gut gedeckt und wird im Schnitt mit 5,4 % pro Jahr erhöht. Das Unternehmen ist in jeder Bewertungskategorie sehr gut aufgestellt. Außerdem wird das Unternehmen gerade mit einem Abschlag von ca. 23 % auf den von TradingOpps.de errechneten Fair Value gehandelt. Siehe nachfolgenden Ausschnitt aus der Bewertungsansicht:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

General Mills
Hier warte ich schon länger auf einen Kursrücksetzer, um eine erste Position aufzubauen. Am 11.02. war es dann endlich so weit. Ca. 251 € wurden investiert. Damit eingeloggt habe ich eine Dividendenrendite von 4,12 %. Eine noch höhere Rendite gab es in den letzten 10 Jahren nur in der zweiten Jahreshälfte von 2018. Die Dividende ist gut gedeckt (ca. 52 % Payout-Ratio auf die Earnings, ttm), steigt im Schnitt um 3,4 % jährlich und wurde die letzten 39 Jahre nicht gesenkt.
Das Unternehmen kauft seit Mitte 2021 wieder vermehrt Aktien zurück und konnte damit die ausstehenden Anteilsscheine um knapp 9,5 % verringern. Im selben Zeitraum konnte das Eigenkapital / Aktie um über 13 % gesteigert werden.

Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die bisherigen Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Nexstar Media Group
Auch hier bin ich frisch eingestiegen mit einem ersten Kauf in Höhe von 251 € am 11.02. Auf das Unternehmen aufmerksam wurde ich durch einen Post von Clemens, Danke dafür!
Daraufhin habe ich es auch in meiner App mit aufgenommen und mir die Zahlen genauer angesehen. Die sahen sehr gut aus und auch die Dividendenrendite von 4,92 % in Verbindung mit einer jährlichen Steigerungsrate von über 10 % fand ich spannend in Verbindung mit der Unterbewertung auf den von TradingOpps.de errechneten Fair Value Value in Höhe von 28 %. Siehe nachfolgenden Ausschnitt aus der Bewertungsansicht:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

LTC Properties
Hier habe ich nochmal für 251 € am 21.02. nachgekauft und damit eine Dividendenrendite von 6,60 % eingeloggt. Letzten Monat meinte ich noch, dass sich eine erste Dividendenerhöhung seit 8 Jahren ankündigen könnte. Leider fielen die Zahlen des 4. Quartals 2024 nicht so gut aus, was die Payout-Ratio (AFFO, ttm) wieder von 78 % auf knapp 86 % erhöht hat. Mal sehen, wie die nächsten Quartale so ausfallen.
Das Unternehmen steigert aktuell weiterhin das Eigenkapital pro Aktie und zahlt aggressiv Schulden zurück.
Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die bisherigen Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Alexandria Real Estate
Auch bei diesem REIT musste ich wieder zweimal aufstocken.
Jeweils für ca. 251 € am 13.02. zu 5,46 % Dividendenrendite und dann nochmal am 21.02. zu 5,52 % Dividendenrendite. Durch das wieder gesunkene Payout-Ratio (AFFO, ttm) von aktuell ca. 85 % dürfte die nächste Dividendenerhöhung im Raum stehen. Das Unternehmen schüttet schon seit 15 Jahren kontinuierlich steigende Dividenden aus, siehe nachfolgender Screenshot von TradingOpps.de:

Bisher lagen die jährlichen Erhöhungen bei etwa 4,5 %, was voll in Ordnung ist angesichts der hohen Startdividende. Auch die restlichen Bilanzkennzahlen sehen gut aus.
Insgesamt habe ich nun ca. 1.252 € investiert. Hier werde ich in Zukunft noch weiter aufstocken, wenn sich wieder gute Kaufgelegenheiten ergeben. Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Flowers Food
Ein weiterer Neuzugang im Depot. 251 € wurden am 21.02. investiert.
Momentan sind die Basiskonsumgüterhersteller, gerade im Food-Bereich, alle relativ schwach bewertet. So auch hier. Durch den Kauf konnte ich eine anfängliche Dividendenrendite in Höhe von 4,96 % einloggen. Dies ist übrigens der höchste Wert in den letzten 10 Jahren. Außerdem ist das Unternehmen auch sonst sehr gut aufgestellt und gerade für einen Rabatt von knapp 25 % auf den Fair-Value zu haben. Siehe nachfolgender Screenshot aus TradingOpps.de:

Hier werde ich vermutlich noch weiter investieren.
Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Kraft-Heinz
Das Unternehmen habe ich seit Juli 24 schon im Depot. Im Januar hatte ich zuletzt nachgekauft. Und jetzt folgen zwei weitere Käufe in Höhe von über 500 €, so dass insgesamt bisher ca. 1.500 € investiert wurden.
Ich gehe bei dem Unternehmen immer noch von einer Unterbewertung zum Fair-Value aus. Bis der Markt das realisiert und der Aktie wieder höhere Preise zubilligt, nehme ich gerne die durchschnittliche Dividendenrendite von 5,22 % auf meinen Einstand mit. Mal sehen, wie sich das entwickelt.
Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Edison International
Hier gab es am 21.02. einen Neukauf, nachdem der Kurs des Unternehmens massiv abgestürzt ist. Es stehen Schadensersatzzahlungen für die Waldbrände in Kalifornien im Raum, die evtl. durch Strommasten des Unternehmens verursacht wurden. Meiner Meinung nach ist der Kursabschlag massiv übertrieben, weshalb ich hier mit ca. 251 € eingestiegen bin. Den Tiefpunkt habe ich zwar nicht erwischt, aber 6,35 % anfängliche Dividendenrendite lassen sich trotzdem sehen. Spannend finde ich auch die Steigerungsrate von über 5 % pro Jahr.
Das Unternehmen ist an sich solide aufgestellt, wenn auch die Eigenkapitalquote recht gering ist (für ein Versorgungsunternehmen aber völlig normal).
Diese Position ist aber etwas riskanter, das sollte jedem klar sein.
Hier übrigens noch die aktuelle Bewertung:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert:

Constellation Brands
Als letztes folgt noch ein Nachkauf des Großmeisters Warren Buffet. Der hatte hier vor Kurzem auch beherzt zugegriffen, was ich als Anlass nahm, mir das Unternehmen genauer anzusehen. Am 26.02. habe ich hier für 251 € zugegriffen. Das Unternehmen stellt übrigens die mexikanischen Biere Modelo und Corona her (gerade letzteres dürfte bekannt sein).
Bei diesem Kauf gehts es mir nicht um die Dividende, denn die ist nur relativ gering (um die 2,2 %, mit ca. 11 % jährlicher Steigerung), sondern um einen Kursgewinn in relativ kurzer Zeit (in den nächsten 12 Monaten). Dieser sollte sich einstellen, wenn der Fair-Value von um die 250 $ / Aktie wieder erreicht wird. Eingekauft habe ich für ca. 178 $. Es gibt daher ein Potential in Höhe von 40 % Kurssteigerung. Mal abwarten, ob sich das auch so einstellt.
Hier jedenfalls noch die aktuelle Bewertung aus TradingOpps.de:

Die Kaufzeitpunkte sind nachfolgend durch die kleinen grünen Dreiecke visualisiert.

Verkäufe

Im Februar habe ich mich von einigen Positionen getrennt (zum einen aufgrund Überbewertung und zum anderen auch, weil es viel zu kleine Positionen waren):

Starbucks
Hier hatte ich im Mai 2024 eine kleine Tranche gekauft, weil sich der Aktienkurs signifikant vom Fair-Value entfernt hatte und es ein Aufwärtspotential von ca. 55 % gab:
Fair-Value: 115 $, Preis: 75 $
Nun, ca. 9 Monate später, hat sich die Position genau wie prognostiziert entwickelt.
Zum Zeitpunkt des Verkaufs lag der Preis bei knapp 112 $ und der neue Fair-Value bei knapp 117 $.
Daher habe ich die Position verkauft und einen Gewinn in Höhe von 51,4 % Brutto realisiert. Inklusive erhaltener Dividenden ergibt sich damit ein XIRR (interner Zinsfuß) von 73,73 % p.A.
Hier noch die Bewertung im interessanten Zeitraum:

Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Philip Morris
Das Unternehmen hatte ich ab Start meines Einzelaktiendepots (Oktober 2023) im Sparplan für 3 Monate bespart.
Der Grund für dieses Investment war die Dividendenhistorie. Zwischendrin habe ich aber TradingOpps.de immer weiter verfeinert und die Berechnung des Fair-Values hinzugefügt. Dies gab dann auch den Anlass, die Position nicht weiter zu vergrößern. Im Februar 2025 habe ich mich nun von der Position getrennt, da die Aktie massiv überbewertet ist, siehe:

Inklusive erhaltener Dividenden ergab sich ein XIRR (interner Zinsfuß) von 52,78 % p.A.

Ich schließe für die Zukunft nicht aus, hier wieder zu investieren. Aber nur, wenn sich wieder eine Gelegenheit unter dem Fair-Value ergibt.

Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Main Street Capital
Auch hier bin ich ursprünglich über Sparpläne eingestiegen.
Selbes Spiel wie bei PM. Ebenfalls überbewertet, deshalb verkauft.
Inklusive erhaltener Dividenden ergab sich ein XIRR (interner Zinsfuß) in Höhe von 51,61 % p.A.
Hier noch die Bewertung im Vergleich zum Fair-Value:

Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Ares Capital
Das Unternehmen ist in letzter Zeit auch überbewertet, deshalb habe ich meine Position verkauft.
Inklusive erhaltener Dividenden ergab sich ein XIRR (interner Zinsfuß) in Höhe von 29,00 % p.A.
Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Simon Property
Auch hier habe ich mich von den Aktien getrennt. Es war ohnehin nur eine Mini-Position und das Unternehmen ist überbewertet.
Unterm strich ergab sich inkl. erhaltener Dividenden ein XIRR (interner Zinsfuß) in Höhe von 52,31 % p.A.
Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Capital Southwest
Hier habe ich einfach aufgeräumt, weil eine 20 € Position einfach keinen Sinn macht. Nachkaufen wollte ich auch nicht, weil mir das Unternehmen zu teuer ist aktuell.
Unterm Strich blieb inkl. Dividenden ein XIRR (interner Zinsfuß) von 9,61 % p.A.
Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Hercules Capital
Auch hier war die Position zu klein und die Aktie überbewertet.
Unterm Strich blieb inkl. Dividenden ein XIRR (interner Zinsfuß) von 21,71 % p.A.
Die Transaktionen sind nachfolgend durch die kleinen Dreiecke (grün = Kauf, rot = Verkauf) visualisiert:

Bisherige (Über-) Rendite

Damit sich die ganze Arbeit (Aktien bewerten, Käufe und Verkäufe timen) auch lohnt, sollte unterm Strich eine Mehrrendite gegenüber einem Investment in Indexfonds (S&P500 oder MSCI World) stehen.
Dabei verwende ich für den Vergleich den XIRR, also den internen Zinsfuß mit variablen Ein- und Auszahlungszeitpunkten. Dieser gibt an, mit welcher jährlichen Rendite sich das Kapital vermehrt hat, und dies zeit- und kapitalgewichtet. Genau das ist beim Vergleich wichtig, denn gerade beim Markettiming macht es einen großen Unterschied, wann wie viel Kapital investiert wurde.

Mein Benchmark

Mehr zum Thema, wie ich meine Rendite berechne und welchen Benchmark ich verwende, erfährst du übrigens hier: Über Renditen und Benchmarks

Generell strebe ich aber eine Rendite (XIRR) > 15 % p.A. an.

Zahlen, Daten, Fakten

Doch wie läuft es denn nun konkret mit meinem Einzelaktiendepot?
Um das sagen zu können, tracke ich jede Transaktion mit TradingOpps.de.
Hier nun nachfolgend die Screenshots aus dem Performance-Tracking:

Beginnen wir mit der einfachen Rendite:

Hier gab es einen Total Return (Kursgewinne + Dividenden) in Höhe von 5,49 %. Dies entspricht einer Summe von 1.686,47 € (Brutto, also vor Steuer).

Machen wir weiter mit dem TTWROR:

Hier stehen 7,57 % zu buche. Man beachte aber: Hier werden nur die Zahlungszeitpunkte, nicht aber die Höhe der Cashflows berücksichtigt.

Jetzt folgt noch die für mich wichtigste Angabe, nämlich der XIRR (interner Zinsfuß):

Hier sind wir aktuell bei 35,63 % p.A. seit Start des Depots und bei 37,08 % p.A. in den letzten 12 Monaten. Das kann sich doch wirklich sehen lassen, oder? 😊

Zusätzlich habe ich im oberen der beiden Diagramme noch den Kursgewinn und die Dividenden eingeblendet. Es gab also:

Prognostizierte Ausschüttungen

Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 231,96 €. Minimal gibt es dabei 184,00 € und das Maximum liegt bei 289,90 € im Januar.

Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…

Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:

Die Ausschüttungsrendite

Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?

Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell nur noch 2,75 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 2,30 und 10,93 % aus.

Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:

Kleines Rechenspiel

Aktuell bringt das Depot 231,96 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei der TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 170,76 € Netto übrig (+ 15,14 € oder + 9,72 % im Vergleich zum Vormonat).

Dies entspricht schon 9,75 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.750 €.

Und dies völlig passiv! 🥳

Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.

• Du willst endlich unabhängiger von deinem Job / deinem Chef werden?
• Du willst deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und nicht mehr auf dubiose Bankberater vertrauen?
• Du willst Geld nur noch für Dinge ausgeben, die dir wirklich wichtig sind?
• Du hast vor, in der Rente nicht in Armut zu leben?
• Du willst vielleicht sogar schon jetzt in Teilzeit arbeiten oder in Frührente gehen?

Wie läuft es bei dir?

Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?

Erhältst du auch Ausschüttungen?

Lass es die Community gerne wissen und hinterlasse einen Kommentar 😉

Ich würde mich sehr darüber freuen!