Vorwort
Mit dieser Artikelserie werde ich versuchen, euch interessante ETFs vorzustellen. Außerdem tracke ich alle erhaltenen Ausschüttungen aus dem jeweiligen ETF.
Weitere Artikel aus dieser Serie findet ihr hier:
Bitte beachtet außerdem den Disclaimer!
Infos zum ETF A2JAHJ
Start dieses Artikels: 05.01.2023
Datum der nachfolgenden Informationen: 01.11.2024
Link zur ETF-Webseite
Ein Klick katapultiert euch direkt auf die Webseite des ETF-Emittenten: hier klicken
Quick Check
| Merkmal | Wert |
|---|---|
| WKN | A2JAHJ |
| ISIN | NL0011683594 |
| Größe | 1,06 MRD € |
| Art | physisch vollständig |
| Ertragsverw. | ausschüttend |
| TER | 0,38 % |
| Währung | EUR |
| Zeitraum | Rendite / Jahr |
|---|---|
| 1 Jahr | + 23,38 % |
| 5 Jahre | + 11,53 % |
| seit Auflage | + 10,20 % |
Auswahlkriterien
Es werden Wertpapiere ausgewählt, welche folgende Kriterien erfüllen:
- nur Industrieländer
- keine REITs
- Dividende in den letzten 12 Monaten ausgeschüttet
- Dividendensteigerung in den letzten 5 Jahren
- prognostizierte Ausschüttungsquote < 75 %
- Gewichtung anhand Dividendenrendite
- pro Aktie maximal 5 % Gewichtung
- Sektorgewichtung maximal 40 %
- Index: Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Index (MSDMDLGE)
Was enthält der ETF A2JAHJ?
100 Wertpapiere und 12 weitere Positionen aufgeteilt auf folgende Länder:
Länderaufteilung (aufklappbar)
| Land | Anteil |
|---|---|
| USA | 29,08 % |
| Frankreich | 11,00 % |
| England | 10,82 % |
| Kanada | 9,03 % |
| Schweiz | 7,13 % |
| Italien | 6,97 % |
| Deutschland | 6,92 % |
| Spanien | 3,76 % |
| Singapur | 3,13 % |
| Niederlande | 2,85 % |
| Top 10 | 90,69 % |
Auf welche Branchen verteilen sich die angelegten Gelder?
Branchenaufteilung (aufklappbar)
| Branche | Anteil |
|---|---|
| Finanzen | 41,15 % |
| Gesundheitswesen | 16,36 % |
| Energie | 10,32 % |
| Versorger | 5,83 % |
| Kommunikation | 5,75 % |
| Industrie | 5,29 % |
| Zyklische Konsumgüter | 4,96 % |
| Grundmaterialien | 4,14 % |
| Technologie | 3,65 % |
| Basiskonsumgüter | 1,98 % |
| Gesamt | 99,43 % |
Welche Positionen hält der ETF (Top 10)?
Top 10 Positionen (aufklappbar)
| Unternehmen | Anteil |
|---|---|
| Verizon Communications Inc. | 4,82 % |
| Chevron Corporation | 4,56 % |
| HSBC Holdings Plc | 4,44 % |
| Pfizer Inc. | 4,24 % |
| Roche Holding AG | 3,72 % |
| IBM | 3,24 % |
| TotalEnergies SE | 2,82 % |
| Bristol-Myers Squibb Company | 2,58 % |
| Allianz SE | 2,39 % |
| Gilead Sciences Inc. | 2,26 % |
| Gesamt | 35,07 % |
Meine erhaltenen Ausschüttungen aus A2JAHJ
Hier findest du eine Auflistung aller Ausschüttungen, die ich aus diesem ETF erhalten habe (seit es diese Artikelserie gibt):
| Datum | Stück | Ausschüttung Netto |
|---|---|---|
| 04.09.2024 | 100,35 | 25,62 € |
| 05.06.2024 | 100,35 | 74,21 € |
| 06.03.2024 | 100,35 | 13,65 € |
| 06.12.2023 | 100,35 | 23,14 € |
| 06.09.2023 | 97,55 | 32,14 € |
| 14.06.2023 | 88,88 | 71,77 € |
| 08.03.2023 | 80,25 | 11,59 € |
| 14.12.2022 | 57,48 | 9,77 € |
| Gesamt | 261,89 € |
Die Netto-Ausschüttungs-Summen sind übrigens anklickbar und bringen dich direkt zum jeweiligen Monatsbericht 😉
Wie viel müsstest du in A2JAHJ investieren um monatlich X € Netto zu erhalten?
Berechnet mit aktueller Ausschüttungsrendite, Teilfreistellung (30 %) und 26,38 % Steuern (Kapitalertragsteuer + Soli), kein Freibetrag eingerechnet.
Jetzt kostenlos Mitglied werden!
Übrigens:
Falls du noch einen Broker suchst, bei dem du den genannten ETF per Sparplan kaufen kannst, kann ich dir folgende empfehlen (*):
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Meine Gedanken zum ETF
Ein schöner Dividenden-ETF, der mit einem jährlichen Dividendenwachstum von aktuell 8,07 % aufwarten kann. Die Performance seit Start mit 10,20 % überzeugt mich auch. Außerdem hat er eine schöne Diversifizierung mit vielen bodenständigen Branchen und ist nicht so USA-lastig wie manch andere ETFs. Die Fondsgröße ist groß genug, damit man hier kein Einstellungsrisiko mehr trägt und die Replikationsmethode physisch vollständig finde ich auch sehr gut.
Diskussion zum ETF im Forum
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Dann schaue einfach im Forum vorbei: A2JAHJ – VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders
Kennst du den ETF A2JAHJ?
Hast du den ETF sogar in deinem Depot?
Wie sind deine Erfahrungen damit?
Vielen Dank für deinen Beitrag!
Den ETF habe ich auch bereits im Depot!
Hey Julian,
vielen Dank für deinen Kommentar und gerne doch 🙂
Der ETF gefällt mir bisher auch sehr gut 🙂
Liebe Grüße von der AIDAprima,
Manuel
Guten Morgen,
vielen Dank für diese Artikelserie! Es sind einige interessante ETFs dabei, die ich noch nicht kannte oder bisher nicht näher betrachtet habe. Den hier vorgestellten ETF habe ich vor ca. einem halben Jahr selbst entdeckt und bin bisher sehr zufrieden damit. Positiv finde ich vor allem, dass der ETF bei weitem nicht so USA-lastig ist, wie viele andere Dividenden-ETFs.
Gruß
Martin
Hallo Martin,
Vielen Dank für deinen Kommentar und das Lob 🙂
Einziger Nachteil des ETFs ist die Sache mit der Quellensteuer.
Macht also nur Sinn, wenn man schon über dem Freibetrag mit Ausschüttungen liegt. Ansonsten wäre ein ETF mit Fondsdomizil Irland besser.
Grüße,
Manuel
Das ist bei mir der Fall, insofern macht es nichts. Trotzdem danke für den Hinweis
Martin
Hi,
könntest Du das genauer erläutern was damit gemeint ist? Überlege mir diesen ETF zu besparen. Über dem Freibetrag liege ich nicht, da ich nur Thesaurierer habe. Wollte mir diesen noch als Ausschütter dazu nehmen.
Danke Dir.
Gruß
Markus
Hallo Markus,
Vielen Dank für deinen Kommentar 😊
Zu deiner Frage: bei jeder Ausschüttung werden 15 % Quellensteuer der Niederlande einbehalten.
Liegst du über dem Freibetrag, wird diese mit der deutschen Kapitalertragsteuer komplett verrechnet. Du zahlst also insgesamt die 25 % plus Soli plus evtl. Kirchensteuer.
Liegst du aber unter dem Freibetrag, zahlst du die Quellensteuer trotzdem.
Bei einem ETF oder Fonds mit Domizil Irland beträgt die Quellensteuer als EU-Bürger 0 %.
Hier hast du dann also einen steuerlichen Vorteil – und damit Nachteil bei dem hier gezeigten ETF.
Liebe Grüße,
Manuel
Hi Manuel,
vielen Dank für die schnelle Resonanz und die wertvollen Infos.
Das ist in der Tat ein Nachteil den ich gar nicht auf dem Schirm hatte. Bedeutet das man hier sogar mit einem nicht kostenfreien Sparplan besser läuft wenn man einen „Irländer“ holt anstatt dem VanEck. Bin bei der Consors, da gibt es nur begrenzte kostenlose Sparpläne. Dann schaue ich mir mal Deine komplette Liste an welchen ich da besparen kann.
Gruß
Patrick
Gerne 👍
Für den Anfang ist es wahrscheinlich wirklich besser, ETFs mit Domizil Irland zu kaufen.
Aber schon bald wirst du über die 1.000 € kommen und dann ist auch dieser ETF hier sehr interessant 🙂
Grüße,
Manuel