+5.000 € – Vermögensaufstellung Juni 2024

Schön, dass du wieder bei mir vorbeischaust und dir die Vermögensaufstellung Juni 2024 ansiehst 😊

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Gedanken zum Juni 2024

Im Juni ist das Vermögen wieder gestiegen. 5.000 € sind diesmal dazu gekommen 📈

Mittlerweile ist der Markt wieder knapp an seinem bisherigen Allzeithoch. Der S&P500 liegt „nur“ noch bei ca. 24,20 % Plus in den letzten 12 Monaten, und 27 Punkte unter dem letzten Allzeithoch. Manche der Magnificient Seven mussten schon Federn lassen…

Mein Gesamtvermögen ist in den vergangenen 12 Monaten um 15,86 % gestiegen.
Mittlerweile wurde mein altes, persönliches Allzeithoch (März 2022: 380.000) um 29.000 € oder 7,63 % überschritten. So viel Nettovermögen (409.000 €) hatte ich noch nie 😲

Damit bin ich aktuell wirklich sehr zufrieden. Es gibt mehrere Gründe für die „schlechtere“ Performance im Vergleich zum S&P 500:

• Ca. 25 % sind gar nicht an der Börse angelegt (Edelmetalle, Bar- / Buchgeld, PV-Anlage)
• Seit April 2023 entnehme ich meine monatlichen Lebenshaltungskosten aus dem Vermögen
• Das Portfolio ist defensiver aufgestellt (viele Value-Titel, wenig / keine Tech-Werte)
• Einige Titel im Optionsdepot liegen immer noch unter meinen Einstandskursen
• Viele noch offene Optionspositionen brauchen Zeit, bis sich der Zeitwertanteil Richtung 0 bewegt
• Einige meiner CEFs im Optionsdepot sind in Anleihen investiert, welche durch die Zinserhöhung Kursverluste erlitten haben (bei den kommenden Zinssenkungen kehrt sich das wieder um)

Seit Ende Oktober kannten die Kurse ja nur noch eine Richtung und zwar nach oben. Dies kommt daher, dass viele Marktteilnehmer glauben, dass das Zinshoch erreicht wurde. Dieser Meinung bin ich auch. Aber dennoch erwarte ich noch eine Rezession mit wieder fallenden Kursen in den nächsten 1 – 2 Jahren.
Warum?
Es gibt diverse Indikatoren, die das anzeigen. Unter anderem ist die Kaufkraft der Konsumenten zurück gegangen. Die Zinserhöhungen wirken sich erst zeitverzögert auf die Unternehmensgewinne aus. Usw.

Aber abwarten. Ein sinken der Kurse wäre gut für alle, die noch Vermögen mit Unternehmensanteilen oder ETFs aufbauen wollen 👍

Vermögensaufstellung Juni 2024

Hier die grafische Aufteilung inklusive der jeweiligen genauen Summen:

Und hier noch die prozentuale Verteilung:

Aufteilung auf Risikoklassen:

Wie man sieht, bin ich hier schon sehr sportlich unterwegs. Einen Totalverlust des Optionsdepots kann ich aber ausschließen, einfach aufgrund meiner Handelsweise (mehr dazu in einem separaten Artikel).

Generell fühle ich mich mit dieser Verteilung sehr wohl und werde hier langfristig noch ein wenig mehr ins Risiko gehen. Weder die Korrektur 2018, noch der Corona-Crash 2020, noch der letzte Salami-Crash in 2023 haben mir Angst gemacht. Denn durch meine Konzentration der Aufmerksamkeit auf die monatlichen Cashflows interessieren mich die Kurse nicht so sehr. Auch wenn es schön ist, das Gesamtvermögen steigen zu sehen, so ist es dennoch nicht für mein Wohlbefinden notwendig.

Du hast die Vorteile des Lesens erkannt? Dann schau dir doch mal meine Buchempfehlungen an! Vielleicht ist ja etwas passendes für dich dabei…

Vermögensveränderung

Das Gesamtvermögen ist im Juni 2024 um 5.000 € auf zuletzt 409.000 € gestiegen. (Ich runde hier immer auf volle Tausend € ab.)

Dies entspricht einem Gewinn von 1,23 % innerhalb eines Monats.

Hier noch grafisch im Jahresverlauf, inklusive den beiden Vorjahren als Vergleich:

Und hier ebenfalls grafisch seit Beginn meiner Aufzeichnungen:

Und hier noch die Veränderung in Prozent zum bisherigen ATH (All Time High = Höchststand) des Vermögens:

Wie man gut sehen kann stehen wir aktuell bei 0,00 %, also am bisherigen All-Time-High.
Bisher war der größte Verlust bei knapp 15 %. Da zahlt sich doch die breite Diversifizierung auf ETFs, Optionen, Edelmetalle, Bargeld und PV-Anlage aus 😊

Kleines Rechenspiel

Bei den aktuellen durchschnittlichen Ausgaben von ca. 1.650 € / Monat würde das Vermögen noch für ca. 247 Monate reichen, was ca. 20,6 Jahren entspricht. Das bedeutet, dass alle Ausgaben für die nächsten 20 Jahre gedeckt wären, selbst wenn ich keinen Cent mehr einnehmen würde.

Ein wirklich beruhigendes Gefühl 😊

Wenn man die Inflation usw. mit einrechnet, dann reicht es natürlich nicht mehr so lange. Aber das Vermögen generiert auch Erträge und diese sollten das locker ausgleichen.

Selbst wenn es an der Börse weiter abwärts gehen würde, könnte ich alleine mit dem Bar- / Buchgeld über 12 Monate – also ungefähr ein Jahr – alle meine Ausgaben davon decken.

Ich bin einfach so unheimlich dankbar dafür, dass ich vor 9 Jahren von der finanziellen Freiheit gelesen habe und mich auf den Weg gemacht habe, diese zu erreichen 😊.

Die Gründe für meine Entscheidung für die finanzielle Freiheit kannst du übrigens auf der Seite „Warum?“ nachlesen.

• Du willst endlich unabhängiger von deinem Job / deinem Chef werden?
• Du willst deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und nicht mehr auf dubiose Bankberater vertrauen?
• Du willst Geld nur noch für Dinge ausgeben, die dir wirklich wichtig sind?
• Du hast vor, in der Rente nicht in Armut zu leben?
• Du willst vielleicht sogar schon jetzt in Teilzeit arbeiten oder in Frührente gehen?

Wie läuft es bei dir?

Wie hoch ist dein aktuelles Vermögen?

Konntest du es steigern? Und wenn ja, um wie viel?

Lass es mich gerne wissen und hinterlasse einen Kommentar 😉