Schön, dass du wieder auf dem Blog vorbeischaust und dir die Aufteilung TradeRepublic-Depot April 2024 anschaust 😊
Weitere Aufteilungen TradeRepublic-Depot
Die letzten Aufteilungen des TradeRepublic-Depots zeige ich dir hier direkt.
Per Klick auf den jeweiligen Monat kommst du direkt zum jeweiligen Beitrag:
| Monat | Depotwert | prognostizierte monatl. Ausschüttung |
|---|---|---|
| März 2024 | 19.292 € | 66,98 € |
| Februar 2024 | 18.848 € | 64,18 € |
| Januar 2024 | 6.733 € | 26,15 € |
| Dezember 2023 | 6.542 € | 22,53 € |
| November 2023 | 6.234 € | 17,81 € |
| Oktober 2023 | 5.822 € | 17,00 € |
| September 2023 | 706 € | 2,61 € |
Solltest du noch Interesse an früheren Aufteilungen des TradeRepublic-Depots haben kannst du alle zugehörigen Artikel in der Kategorie „Vermögensaufstellung“ nachlesen.
Vorwort
Hier werde ich euch regelmäßig die Aufteilung meines TradeRepublic-Depots zeigen. Außerdem werde ich die prognostizierten Brutto-Ausschüttungen des Depots verteilt auf die einzelnen Monate darstellen.
Aufteilung TradeRepublic-Depot April 2024
Insgesamt ist das Depot aktuell ca. 19.274 € wert. Darin enthalten sind ca. 415 € Gewinne. Dies entspricht + 2,23 %.
Insgesamt habe ich aktuell 25 verschiedene Unternehmen im Depot. Ziel ist es, dass jeden Monat eine schöne Dividendenausschüttung auf dem Verrechnungskonto eingeht. Außerdem versuche ich hier mit etwas Market-Timing bzw. eigentlich Unternehmens-Timing eine kleine Überrendite zu erwirtschaften. Die dafür verwendeten Daten stammen aus der eigenen Trading-App. Mal sehen, wie es sich so entwickelt… 🤔
Das Depot wurde anfangs mit diversen Sparplänen immer weiter vergrößert. Mittlerweile bin ich aber auf eine Mischung aus Einzelkäufen und Sparplänen umgestiegen. Die Einzelkäufe nutze ich, wenn sich gute Gelegenheiten ergeben.
Hier nun die grafische Aufteilung:
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Und hier siehst du nochmal extra meine aktuellen Top 3:
| Was? | Anteil | Soll-Anteil | Veränderung zu Vormonat |
|---|---|---|---|
| Altria Group (200417) | 6,82 % | 3,00 % | + 0,08 % |
| Realty Income (899744) | 6,67 % | 3,00 % | + 0,08 % |
| Arbor Realty Trust (A0CAPU) | 5,12 % | 3,00 % | – 0,06 % |
Durch die gewählte Strategie gibt es immer wieder Abweichungen von den Soll-Größen der einzelnen Positionen. Mal sehen, wie sich das im Laufe der Zeit entwickelt. Zu erwarten ist, dass die Soll-Allokation so gut wie nie erreicht werden wird, da ich immer die Unternehmen nachkaufe, wo ich gute Chancen sehe und die verkaufe, welche meiner Meinung nach überbewertet sind.
Was hat sich verändert?
Es wurden diesmal 2 Einzelkäufe und zusätzlich noch 5 Sparpläne ausgeführt. Durch die Sparpläne kann ich ohne Gebühren mit kleinen Summen in gerade unterbewertete Unternehmen einsteigen. Das sieht dann so aus:
Käufe im April
| Wann? | Was? | Kosten | Einmalkauf / Sparplan |
|---|---|---|---|
| 02.04. | Getty Realty | 100,00 € | S |
| 09.04. | Mid-America Apartment Communities | 251,00 € | E |
| 16.04. | Enbridge | 50,00 € | S |
| 16.04. | Vici Properties | 50,00 € | S |
| 18.04. | Rexford Industrial Realty | 362,80 € | E |
| 23.04. | Enbridge | 50,00 € | S |
| 23.04. | Vici Properties | 50,00 € | S |
| Gesamt: | 913,80 € |
Verkäufe im April
Diesmal nichts.
Zusammenfassung
Der Monat ist mit 10.197,47 € auf dem Verrechnungskonto gestartet.
Eingezahlt habe ich 0 €.
Es gab Ausschüttungen in Höhe von 42,96 €.
Außerdem Zinsen in Höhe von 28,41 €.
Insgesamt wurden für 913,80 € Aktien gekauft und für 0,00 € verkauft.
In Summe also eine Investition von 913,80 €.
Es verbleiben also auf dem Verrechnungskonto 9.355,04 € für zukünftige Käufe.
Hinweis: Die Abweichungen von kleinen Cent-Beträgen stammen aus Rundungsdifferenzen.
Warum habe ich gekauft?
Achtung, Disclaimer: Nachfolgende Absätze sind keine Anlageberatung!
Fangen wir mit Mid-America Apartment Communities (Symbol MAA) an. Der Wert hat eine historisch hohe Dividendenrendite von aktuell > 4,5 %. Diese ist vom AFFO (adjusted Funds from Operations) mehr als ausreichend gedeckt (nur 65,02 % werden ausgeschüttet). Die jährliche Steigerungsrate der letzten Jahre gefällt mir auch gut (1 Jahr: 5 %, 3 Jahre: 12,77 %, 5 Jahre: 8,90 %). Außerdem ist das Unternehmen historisch günstig bewertet. Siehe nachfolgende Screenshots:
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Der nächste Wert ist Getty Realty (Symbol GTY). Die Bewertung ist gut und historisch günstig. Die Payout-Ratio auf den AFFO ist mit aktuell 89,83 % für einen REIT in Ordnung. Seit 12 Jahren wurde die Dividende nicht gesenkt und sogar erhöht. Aktuell beträgt die Dividendenrendite 6,64 % und sie wurde im Schnitt um 4,86 % jährlich erhöht in den letzten 5 Jahren. Siehe nachfolgende Screenshots:
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Rexford Industrial Realty (Symbol REXR) hatte ich schon im letzten Beitrag analysiert. Hier habe ich nur nachgekauft, da die Aktie nach meinem Kauf etwas gesunken war.
Vici Properties (Symbol VICI) hat erst vor Kurzem ein Bloggerkollege analysiert, siehe: April 2024: Kauf von VICI Properties Inc.
Zuletzt folgt noch Enbridge (Symbol ENB). Dieses Unternehmen habe ich schon eine Zeit lang im Depot. Hier war es wieder Zeit für eine Aufstockung. Hier haben mich die aktuell hohe Dividendenrendite von 7,45 % in Verbindung mit der jährlichen Steigerungsrate von 3,1 % (letzte drei Jahre) überzeugt. Mittlerweile befindet sich die Ausschüttungsquote auf den Free Cashflow auch wieder unter 80 %. Zusätzlich ist die Aktie sehr günstig bewertet aktuell. Siehe nachfolgende Screenshots:
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Die Screenshots sind übrigens aus meiner Trading-App, welche ich seit geraumer Zeit programmiere. Aktuell läuft eine Testphase mit kostenlosem Zugang dazu. Als Gegenleistung wünsche ich mir nur ein ehrliches Feedback. Willst du auch mitmachen? Dann schreib mir!
Prognostizierte Ausschüttungen
Die aktuellen prognostizierten (Brutto-) Ausschüttungen pro Monat betragen im Mittel 92,19 €. Minimal gibt es dabei 68,51 € und das Maximum liegt bei 111,12 € im Mai / August / November.
Das nenne ich doch mal ein schöne Verteilung…
Nachfolgend siehst du die Aufteilung noch grafisch:
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Die Ausschüttungsrendite
Welche Ausschüttungsrendite ergibt sich jetzt aktuell im Depot?
Auf das Verrechnungskonto gibt es ja aktuell 4 % Zinsen.
Zusätzlich schütten die gekauften Aktien auch zwischen 3,06 und 13,21 % aus.
Im Durchschnitt ergibt sich eine Rendite von:
Kleines Rechenspiel
Aktuell bringt das Depot 92,19 € Brutto pro Monat an Ausschüttungen. Da ich keinen Freibetrag bei der TradeRepublic hinterlegt habe, bleiben monatlich 67,87 € Netto übrig (+ 0,89 € oder + 1,32 % im Vergleich zum Vormonat).
Dies entspricht schon 4,11 % meiner monatlichen durchschnittlichen Ausgaben von 1.650 €.
Und dies völlig passiv! 🥳
Die Ausschüttungen nutze ich aber trotzdem nicht für den Lebensunterhalt, sondern belasse sie im Depot.
- Du willst endlich unabhängiger von deinem Job / deinem Chef werden?
- Du willst deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und nicht mehr auf dubiose Bankberater vertrauen?
- Du willst Geld nur noch für Dinge ausgeben, die dir wirklich wichtig sind?
- Du hast vor, in der Rente nicht in Armut zu leben?
- Du willst vielleicht sogar schon jetzt in Teilzeit arbeiten oder in Frührente gehen?
Wie läuft es bei dir?
Kennst du die Wertpapiere? Bist du darin auch investiert?
Erhältst du auch Ausschüttungen?
Lass es mich gerne wissen und hinterlasse einen Kommentar 😉
